BILAN PATRIMONIAL

1ère étape : Les constats

Après avoir collecter les informations de votre situation actuelle, un conseiller pose un diagnostic, en identifiant ses forces et ses faiblesses ( modes de détention, protection du conjoint survivant, fiscalité, transmission ... ).

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​2ème étape : les préconisations

CLC CONSULTANTS  vous aide à fixe des objectifs précis :​​

 .  Planifier votre épargne de précaution

• Réduire ou optimiser votre  fiscalité (IRPP, IFI...)

• Générer des revenus complémentaires

• Protéger votre famille (conjoint, enfants, petits-enfants)

• Préparer votre retraite

• Gérer votre trésorerie d'entreprise excédentaire 

• Préparer la transmission de votre activité professionnelle

• Préparer votre succession​

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3ème étape : les solutions

 ° Elles peuvent être de deux ordres :

- la souscription à des contrats ou  à des produits sélectionnés et à forte valeur ajoutée

- la rédaction d'actes par des professionnels règlementés : notaire, avocat...